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四川商投集團著力加強融資風險管控 助力企業高質量發展

發布時間:2021-07-05  來源:四川省商業投資集團 

四川商投集團把加強融資風險管理作為企業狠抓高質量發展的重要一環,堅持融資管理服務集團戰略,從制度建設、流程管控、逗硬執行等方面夯實融資風險管理,嚴密摸排融資風險,切實防患于未然,助推集團高質量發展。


一、完善融資管理制度,加大宣貫執行力度。為規范資金管理,防范融資風險,集團出臺《資金管理辦法(試行)》系列制度,搭建了“1+3”資金管理制度體系,從制度層面對資金調度使用、融資、擔保等業務進行規范。組織專門力量深入下屬單位進行全面宣貫答疑,并根據集團業務發展以及針對執行過程中出現的問題,多次對制度動態修訂完善,有效地推動了制度落地落實,為集團融資風險管理提供了有力制度保障。


二、大力施行資金歸集管理,提升資金使用效率。集團堅決貫徹省國資委資金管理工作有關要求,在全集團范圍內全面施行資金每日零余額逐級歸集管理,2021年上半年已現實累計歸集100億元,累計下撥85億元。同時,積極開發資金管理系統,通過銀行直聯等信息化手段切實提升資金歸集質量,更加高效平衡全集團資金收支,實現資金沉淀減少、對外融資總額減少,有效降低融資風險。目前,已有14家二級單位與集團在6家銀行簽訂了銀企直聯協議。


三、多措并舉,強化債務風險管控。一是嚴格按照年度預算審核下屬單位的融資申請,從源頭上控制年度融資總額。二是強化擔保管理,將擔保額度納入統一管理,細化擔保審批,對擔保對象按全資、絕對控股、相對控股、參股等不同情況適用不同的審批流程,將擔??傮w風險保持在可控范圍。三是細化融資過程管理,控制債務償還風償。集團通過加強資金與項目的期限匹配管理,減少期限錯配;在多個金融機構授信,降低融資集中度,減少對單個金融機構的依賴度,2021年上半年集團授信機構合計約40家,較2020年增加7家,較2019年增加17家;合理安排融資周期,避免債務集中到期;做好資金收支平衡工作,在資金供應保障方面,做到有保、有限、有禁,杜絕“撒胡椒面”、有求必應,避免過度融資;合理設置償付備用額度,保持一定規模的流動性,提升到期債務的償付能力,杜絕發生償付風險;加大授信額度,保留較充足的有效授信,以備應急提用,2021年上半年,集團實現授信總額約183.56億元,較2020年增加10億元,較2019年增長110.2億元。四是加大資金改革力度,降低集團總部融資金額。集團通過對下屬企業的股權調整、增加資本金等方式培育3-5個融資能力較強的企業直接對外融資,強化資金使用單位的融資主體責任,分散集團總部融資風險,實現風險隔離。


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